Россияне начали активнее покупать в даркнете учётные записи для доступа к зарубежным криптобиржам. Они могут использоваться как для обхода ограничений, наложенных площадками для российских пользователей, так и для противоправной деятельности, например, для отмывания средств. Но оформленные на третьих лиц аккаунты не гарантируют сохранности активов.
Источник изображения: Kanchanara / unsplash.com
В конце прошлого года в даркнете увеличилось число предложений услуг по прохождению процедуры верификации (KYC) на финансовых площадках с использованием подложных документов, сообщает «Коммерсантъ». Активнее по сравнению с началом года продаются и аккаунты на криптовалютных биржах — в минувшем декабре было зафиксировано 400 таких объявлений.
В среднем стоимость необходимых для доступа к платформам учётных данных (логинов и паролей) составляет $50, а при наличии полного пакета сопутствующих документов аккаунт может подорожать до $300. На ценообразование здесь влияют несколько факторов: страна и дата регистрации, а также история активности. Спрос на готовые верифицированные учётные записи на криптовалютных площадках связывается с тем, что их владельцы ввели ограничения на аккаунты россиян, хотя некоторые используют их и для противоправной деятельности.
Говорить об ответственности за покупку таких аккаунтов с позиции российского законодательства сложно: сами по себе аккаунты имуществом не признаются — в отличие от криптовалюты, при совершении сделок с которой должен уплачиваться НДФЛ. Зато как минимум в теории возможно применение ст. 174 УК РФ, в которой говорится о легализации денежных средств, хотя и есть множество условий и оговорок.
Наконец, при использовании оформленного на стороннее лицо аккаунта всегда присутствует риск потерять средства, если это лицо обратится к администрации площадки и заявит об «угоне» учётной записи.
